White Paper - AMLR und eIDAS 2.0

Am 10. Juli 2027 wird die Verordnung (EU) 2024/1624 in der gesamten Europäischen Union unmittelbar anwendbar. Mit anderen Worten, dies ist die neue Verordnung zur Verhinderung von Geldwäsche (AMLR). Eine Unterscheidung ist vorab zu betonen: Die Verordnung ist 2024 in Kraft getreten, wird aber erst ab diesem Datum gelten.

Damit unterliegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche erstmals nicht mehr der fragmentierten Umsetzung durch jeden Mitgliedstaat. Stattdessen treten sie in der gesamten Union einheitlich in Kraft.

In diesem Zusammenhang kodifiziert Artikel 22 Absatz 6 Buchstabe b der AMLR die anerkannten Methoden zur Überprüfung der Entfernungsidentität. Einerseits erkennt sie die elektronischen Identifizierungsmittel gemäß der Verordnung (EU) Nr. 910/2014 auf Garantieniveau an. «erheblich» oder «hoch»Sie erkennt auch die entsprechenden qualifizierten Vertrauensdienste an. Dazu gehören unter anderem Qualified Electronic Signatures (QES) und Attribute Qualified Electronic Certificates (QEAA).

Parallel dazu erlegt Artikel 5f von eIDAS 2.0 auch eine zusätzliche Verpflichtung für Finanzinstitute auf: die Annahme von EUDI Wallet auf Wunsch des Nutzers. Insbesondere beträgt der Zeitraum 36 Monate ab dem Inkrafttreten der jeweiligen Durchführungsrechtsakte, d. h. bis zum 24. Dezember 2027.

Daher untersuchen wir in diesem Weißbuch die Auswirkungen dieser Änderungsanträge. Darüber hinaus erklären wir, was sie für die Due Diligence in Bezug auf Kunden (CDD) darstellen. Schließlich präsentieren wir eine praktische Roadmap für die Vorbereitung, die sich an Compliance-, Betriebs- und Technologiemanager richtet.