Λευκό Βιβλίο - AMLR και eIDAS 2.0

Στις 10 Ιουλίου 2027, ο κανονισμός (ΕΕ) 2024/1624 εφαρμόζεται άμεσα σε ολόκληρη την Ευρωπαϊκή Ένωση. Με άλλα λόγια, αυτός είναι ο νέος κανονισμός για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLR). Πρέπει να τονιστεί εξαρχής μια διάκριση: ο κανονισμός τέθηκε σε ισχύ το 2024, αλλά θα εφαρμοστεί μόνο από την ημερομηνία αυτή.

Για πρώτη φορά, επομένως, οι κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες δεν υπόκεινται πλέον σε κατακερματισμένη μεταφορά από κάθε κράτος μέλος. Αντίθετα, τίθενται σε ισχύ ομοιόμορφα σε όλη την Ένωση.

Στο πλαίσιο αυτό, το άρθρο 22 παράγραφος 6 στοιχείο β) της AMLR κωδικοποιεί τις αποδεκτές μεθόδους για την επαλήθευση της ταυτότητας εξ αποστάσεως. Αφενός, αναγνωρίζει τα μέσα ηλεκτρονικής ταυτοποίησης σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 910/2014 σε επίπεδα εγγύησης «ουσιαστικό» ή «υψηλή». Αναγνωρίζει επίσης τις σχετικές εξειδικευμένες υπηρεσίες εμπιστοσύνης. Μεταξύ αυτών περιλαμβάνονται, μεταξύ άλλων, οι ειδικευμένες ηλεκτρονικές υπογραφές (QES) και τα προσόντα για τα ηλεκτρονικά πιστοποιητικά (QEAA).

Παράλληλα, το άρθρο 5στ του eIDAS 2.0 επιβάλλει επιπλέον υποχρέωση στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα: αποδοχή του πορτοφολιού EUDI κατόπιν αιτήματος του χρήστη. Ειδικότερα, η περίοδος είναι 36 μήνες από την έναρξη ισχύος των αντίστοιχων εκτελεστικών πράξεων, δηλαδή έως τις 24 Δεκεμβρίου 2027.

Ως εκ τούτου, σε αυτή τη Λευκή Βίβλο, εξετάζουμε τον αντίκτυπο αυτών των τροπολογιών. Επιπλέον, εξηγούμε τι αντιπροσωπεύουν για τη δέουσα επιμέλεια όσον αφορά τους πελάτες (CDD). Τέλος, παρουσιάζουμε έναν πρακτικό οδικό χάρτη για την προετοιμασία με στόχο τη συμμόρφωση, τις λειτουργίες και τους διαχειριστές τεχνολογίας.